張恆（化名）是山泰化學的總工程師，對有機化學的調配、混合、量產製造有相當的貢獻。在一次化學反應的實驗發生了嚴重的爆炸，張恆不幸遇難，張恆因公殉職，山泰化學除了發放年終獎金250萬元外，另核發退休金450萬元，撫卹金、互助金計650萬元。
張恆遺有一對子女，張妻為抹平此一痛苦的傷口，選擇儘快處理後事，所以在領取退休、撫卹金後，全部以現金遺產方式，連同一棟1,350萬元的房地產，向國稅局申報遺產總額2,700萬元。
國稅局受理張恆的遺產稅案件時，發現繼承人列報的幾乎都是現金遺產，以及一棟公告現值及評定價值1,350萬元的房地產，因符合簡化查核案件，不到一個月時間，國稅局即按申報額予以核定。
宏泰人壽併購全球人壽可望在下周進入實際查核階段，預計4月底前拍板定案。但宏泰人壽董事長周國端昨（1）日表示，對全球人壽的案子「一個字都不能說」；全球人壽則表示，對併購謠言「不予回應。」
宏泰人壽投資逾26%的大股東永達保經董事長吳文永表示，不清楚併購全球人壽細節，假設宏泰能順利合併全球人壽，永達的態度是樂觀其成。
消息人士指出，宏泰人壽併購全球人壽將面臨不少挑戰，其中國泰人壽對全球人壽也來勢洶洶，台灣人壽、富邦人壽與中國人壽也都有意併購全球人壽。
現在銀行一年期固定存款利率掉到剩下0.74%，每個存款戶的利息縮水了一大半，現在郵局更提出不收營利事業或法人的高額存款，大多存款戶都只能看著自己的利息不斷的縮水，現在又面臨金融海嘯，基金、股票都跌的一蹋糊塗，錢到底要放在哪裡呢?
其實一個人只單純領薪水財富是沒法辦法增加，一定要透過投資才能讓自己的財產不斷的增加，如何投資才是正確的呢?
將自己可以動用的資金分成三個部份:
有人保了一大堆醫療險，生病時卻還要付上一大筆醫藥費。面對各式各樣的醫療險，你該知道什麼，以為自己爭取最佳保障？
有了全民健保，生病沒負擔？！如果你這麼想，恐怕會大失所望。
27歲的張毓婷在一家大型連鎖書店任職，她父親就是這個錯誤觀念的其中一位受害者。
52歲的張爸爸與老一輩人的觀念相同，一向反對投保。迫於親戚拉保險的人情壓力，他不得已勉強買了壽險、意外險、醫療險、癌症險等。
二月二十七日，英國保誠集團將壽險業務員所賣的資產負債，連同業務員，以新台幣一元，全數讓售給中國人壽。
從前，保險業將業務員落跑所留下的保單，叫做「孤兒保單」。那時，保險公司都會出來安撫客戶，公司將派新的服務員，客戶絕不受影響。現在卻連保險公司都落跑了。
台灣正出現史上最大規模的新孤兒保單潮。去年十月，ING安泰出售，影響保戶約二百五十萬人。今年二月，英商保誠人壽影響保戶約九十萬人。已經進入實地查核階段的全球人壽，保戶數超過五十萬人。將出售四九％股權的南山人壽，保戶數超過四百萬。如果全球、南山也賣了，總計台灣有近千萬保戶受影響。
二月九日，國泰人壽與國泰世華銀行同時召開董事會，通過蔡鎮宇即日起接任這兩家公司的副董事長一職，這是父親蔡萬霖從一九七○年接掌國壽三十年來，蔡鎮宇第一次進入國壽董事會，也是十多年來再度在國泰世華銀行「復職」，更是第一次正式掛上實質副董事長的頭銜，等於大聲對外昭告：國泰集團的「三太子」回來了！
其實在農曆年假期過後，甫接任銀行與人壽董事的蔡鎮宇就已經大動作進行人力調整，國壽除掉除李長庚「策略長」的位子，由國泰慈善基金會董事長錢復的女婿—國泰證券總經理孫至德接掌國壽投資部；銀行則調動副董李明賢等高達八人。這不啻宣示，蔡鎮宇已經將銀行主導權收回，也將觸角延伸到他一向不介入的國泰人壽，正式進入二哥蔡宏圖掌管十八年的體系。
股權綁在一起 無法真正分家
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| 【記者洪凱音／台北報導】 |
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美國AIG國際集團公布第四季財報，虧損達617億美元。台灣的友邦產險董事長施瑞達昨（2）日召開記者會信心喊話，強調友邦產險不在AIG 集團出售子公司的名單之內，不論AIG集團財務狀況為何，友邦產對台灣保戶的權益與承諾，不會有任何改變。 為了深耕台灣產險事業，友邦產險表示，聘請前保險局長魏寶生擔任友邦產董事；據了解，魏寶生4月可望接任友邦產總經理。 友邦產證實，AIG集團將出售集團旗下的壽險、資產管理與金融服務三大事業體，僅保留目前獲利最佳、過去集團起家的產險事業體（General Insurance）。
此外，友邦產晚間代母公司發出緊急聲明稿，AIG將整合旗下產險子公司（含海外）成立「AIU控股公司」（AIU Holdings Inc），並視市場情形再決定是否公開上市；如此大動作，似乎要與虧損連連的AIG集團切割。 |
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歐系壽險業紛紛求售在台子公司，但因壽險業未來準備金提列壓力等變數太大，多家有意危機入市的公股金融機構目前對壽險公司多持保留態度，包括合庫、台企銀等公股金融機構都決定不碰壽險公司。 最近歐系外商壽險公司為了符合國際會計準則第4號公報（IFRS4）規定，陸續出售國外子公司，國內富邦人壽及中國人壽也相繼買下ING安泰人壽及保誠人壽。 |
【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】
中央銀行連續降息，銀行存款利率大幅調降，但壽險業仍然大賣高預定利率、高宣告利率的保單「搶錢」，已引起金管會高度關注。金管會高層30日明確表示，利率3%以上的保單都不能再賣。
目前仍有多家壽險公司在銷售高利率保單，例如遠雄人壽旗下多張萬能保單的宣告利率仍達3.35%至3.4%；興農、第一英傑華、台銀人壽和富邦等多家業者，也都還掛著宣告利率3%以上的商品，包括利率變動型年金和萬能壽險等。
雖然有多家壽險公司已經答應金管會停售相關商品，最近卻反而打著「即將停售」的名號，狂賣利率3%以上的保單，形成主管機關要求停售，業者卻愈賣愈多的情況。
【台北訊】年底除舊佈新，也別忘了保單健檢，其中許多企業紛紛裁員減薪，失業員工失去了公司團保保障。第一英傑華表示，民眾荷包緊縮，更要謹慎檢視保單，回歸保障基本面，才能發揮防範風險的效果。
適時檢視保障是否足夠、重複，不要繳費壓力過大，是今年年終保單檢視的要點。第一英傑華提出保單健檢三原則：
（1）基本保障不可少：所謂的基本保障就是以壽險、醫療險及意外險為主的基本需求，千萬不要輕易解約，但可以視自身的情況來調整，例如三明治族爸爸在這三方面的保障都需要充足，而年紀較大的銀髮族爸爸，則可以增加醫療險的比重。
